Теневой оборот и финансирование терроризма: Центробанк РФ лишил лицензии "Автоградбанк"

Банк России сегодня отозвал лицензию на осуществление банковских операций у АО «Автоградбанк», зарегистрированного в Набережных Челнах. Информация появилась утром на сайте регулятора.

«Организация нарушала федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к ней меры, в том числе вводились ограничения на осуществление отдельных банковских операций. Также кредитная организация допускала нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», - говорится в сообщении ЦБ.

Банк обслуживал клиентов, вовлеченных в сомнительные операции, направленные на вывод значительных сумм в теневой оборот. Также он нарушал законодательство в области ПОД/ФТ, обнаруженные Банком России как при дистанционном надзоре, так и в результате инспекционных проверок.

При этом в течение долгого времени деятельность "Автоградбанка" характеризовалась неэффективностью бизнес-модели, сокращением и ухудшением качества активов. Это сопровождалось значительными стимулирующими выплатами топ-менеджменту кредитной организации и приводило к регулярным убыткам и снижению размера собственных средств.  Формальное соблюдение требований к достаточности капитала зачастую обеспечивалось за счет схемных операций (сделок).

Как сообщает ЦБ РФ, вся информация об операциях банка, которые могут быть квалифицированы как уголовно наказуемые деяния, будет передана в правоохранительные органы. Суммы вкладов будут возвращены вкладчикам в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика (включая начисленные проценты по вкладам), с учетом особенностей, установленных главой 2.1 Федерального закона «О страховании вкладов в банках Российской Федерации». Выплаты начнутся не позднее 1 июля.

Фото: Яндекс. Карты